1. De stand van zaken

Elke situatie, rooskleurig of penibel, vraagt om inzicht. Samen bespreken we de stand van zaken, de wensen voor de toekomst en het huidige bestedingspatroon. Vervolgens zorgt ONS voor inzicht in alle componenten die het vermogen opbouwen. We kijken naar belangen in financieringen, vennootschappen, onroerend goed, huuropbrengsten, dividend-opbrengsten en liquiditeiten. Omdat rust ontspruit uit duidelijkheid.

2. Richting bepalen

Als alles in kaart gebracht is, bespreken we de aandachtspunten. Werkt inkomen en vermogen voor je of tegen je? Als je op deze voet doorgaat, welke gevolgen heeft dat dan voor later? Zijn de financiële doelen en wensen die je hebt gesteld realistisch? Welke beslissingen zijn raadzaam als het gaat over sparen voor later, vermogensbeheer of beleggen? Hoeveel vrijheid blijft er over om je hart te volgen of wordt je juist gedwongen je te beperken? Samen komen we tot een financieel plan dat past bij levensstijl en de wensen voor nu en de toekomst.

3. Richting volgen

De onvoorspelbaarheid van het leven stelt je soms voor nieuwe vraagstukken. Onverwachtse gebeurtenissen, bijvoorbeeld het raken van arbeidsongeschikt, een verandering in de gezinssituatie of het kopen van een tweede woning, oefenen invloed uit op de uitgezette koers. Op die momenten kunnen nieuwe vragen opdoemen. Stel dat je spoedig wat vermogen wilt vrijmaken, welke fiscale gevolgen heeft dat dan? Samen houden we vinger aan de pols en bespreken we hoe we gebeurtenissen kunnen inpassen.